Что такое диверсификация инвестиционного портфеля и какой портфель считается оптимальным

В то время как некоторые инвесторы хотят приобретать и поддерживать самые известные криптовалюты, другие предпочитают попробовать альткойны. Более вероятно, что вы добьетесь успеха, если правильно рассмотрите свое распределение активов и часто балансируете свой кризисный портфель. Есть несколько способов добиться этого в зависимости от вашей терпимости к риску.

Но вы можете различать товары, валюты и токены с различными целями и ситуациями использования в портфеле криптовалют. Например, вы можете выделить в свой портфель 40% биткойнов, 35% стейблкойнов, 15% NFT и 15% альткойнов. Балансировка криптовалютного или криптопортфеля не сильно отличается от баланса обычного портфеля. В зависимости от вашего профиля и инвестиционного плана вы можете быстро минимизировать общий риск. Все, что нужно, — это распределить ваши инвестиции между несколькими криптовалютами и только для начала.

Рост или падение цен делают доли одних активов выше целевого уровня, а других ниже. Для компенсации подобного перекоса и нужна ребалансировка — возвращение к начальному балансу. Через покупку или продажу активов вы восстанавливаете ту пропорцию распределения, которую определили для себя ранее. Данная процедура поддерживает требуемый уровень диверсификации согласно вашим целям и риск-профилю.

А если их нет, как и желания осваивать тонкости фондовых процессов, можно доверить управление активами профессионалам, вложив средства в паевой инвестиционный фонд. Рынок криптовалюты во многом зависит от состояния биткоина, однако не стоит пренебрегать важностью балансировки вашего портфеля. Инвестиции в разные криптовалюты могут компенсировать потери, связанные с крахом биткоина, поэтому диверсификация очень важна.

В нашем примере мы выбираем бумаги следующих компаний — ОАО «Газпром», ОАО «Мосэнерго», ОАО «КамАз», ОАО «ГМК «Норильский никель». Таким образом, мы обеспечиваем диверсификацию нашего портфеля по отраслям. На данном шаге мы отбираем конкретные бумаги из выбранного рынка / сегмента рынка. Отбор конкретных компаний может базироваться на фундаментальных факторах, технических факторах и т. На данном графике четко прослеживается отрицательная связь между величинами — при росте значений одной мы наблюдаем снижение значений другой.

Но и дивиденды, а также рост стоимости актива, будут ощутимее. С помощью индексных фондов, например, инвестор будет получать доходность на уровне бенчмарка, хотя по нему и существует риск просадки во время общей коррекции рынков. При пересмотре продаются активы, на которых удалось получить наибольшую доходность, и которые близки к уровням сопротивления цены (стоимость не меняется долгое время). Вместо них покупаются активы, которые еще могут достигнуть прежних исторических максимумов цены. Из облигаций в России самые ликвидные — гособлигации федерального займа (ОФЗ).

Стратегии управления инвестиционным портфелем

Умеренность заключается в использовании инструментов с низким и средним уровнем рисков. Первые обеспечивают стабильный доход, вторые — более высокую прибыль. В сумме такие активы дают средний уровень рисков и прибыли. Инвестиционный портфель — это совокупность инструментов, приносящих доход.

Представим, у вас сбалансированный портфель с годовой доходностью 10%. Это значит, что ваша относительная доходность минус 5% при таком же риске, что и у широкого рынка. Или у вас агрессивный портфель, криптовалютный портфель который в конце года принес 30%. При этом ETF быстрорастущего технологического сектора QQQ показал доходность 25%. Ваша относительная доходность плюс 5% при том же уровне агрессивности.

Сбалансированный портфель и минимизация рисков

Тогда резкое изменение цены одной из валют не окажет решающего значения на стоимость всего вашего портфеля. Диверсификация — это стратегия по управлению рисками при инвестировании на бирже. Но для успешного инвестирования нужно иметь определенные знания.

Статистический показатель, который показывает, насколько финансовые инструменты схожи между собой. Однако когда изменение стоимости одной ценной бумаги никак не влияет на цену другой, то корреляция в таком случае стремится к нулю. Структура умеренного инвестиционного портфеля основана на низком уровне риска и с доходностью, незначительно превышающей ставки по банковским депозитам.

Инвестиционный портфель

Поэтому инвестор может включить в портфель как краткосрочные, так и долгосрочные облигации. По поводу эмитента облигаций необходимо сказать, что государственные облигации в приоритете, однако можно приобрести и корпоративные облигации. Единственное условие – облигация должна быть с низким уровнем риска. Наиболее оптимальным вариантом инвестирования служит сбалансированная стратегия. Далее, инвестор может вложить средства в активы, которые в точности повторяют структуру рынка, тогда его доходность будет точно соответствовать рыночной.

Не стесняйтесь советоваться с профессионалами, вступайте в тематические группы. Однако это важная процедура в инвестиционной навигации, которая поможет оставаться на выбранном пути или поменять его согласно новым целям. В этой связи термин «инвестиционный портфель» сохраняет актуальность.

• Определение ожидаемых рисков и доходностей рассматриваемых бумаг.
• Также активы покупают в «шорт» (трейдер зарабатывает на падении его цены).
• Немаловажной причиной для пересмотра портфеля могут послужить глобальные или локальные экономические кризисы.
• Данный трекер доступен бесплатно в браузере или на мобильном устройстве.
• Инвестор фактически доверяет специалисту по инвестициям свои денежные средства.

Для выполнения такой задачи подходит портфель из облигаций, золота и пассивно управляемых индексных фондов. Этот американский холдинг специализируется на предоставлении финансовых услуг. Его специалисты активно применяют стратегию Asset Allocation. При наличии достаточного количества средств можно использовать несколько стратегий для достижения разных задач.

Это может быть выбор отдельной страны или группы стран, некоторого сегмента рынка, например, металлургические компании. Иными словами, чем меньше зависимость между курсами акций, составляющих данный портфель, тем меньше ожидаемого риска берет на себя инвестор. Ожидаемая доходность портфеля — взвешенная ожидаемая доходность всех входящих в него акций. Если вы ставите себе цель, важно четко понимать критерий ее достижения. Оценка эффективности портфеля избавит от завышенных ожиданий и укажет какие аспекты портфеля нужно улучшить.

Потому что если основной актив сильно просядет в цене, то оставшиеся бумаги вряд ли восстановят общую стоимость портфеля. Обычно под агрессивным понимают портфель, во‑первых, практически полностью состоящий из акций, а во‑вторых, из тех акций, что в данный момент пользуются повышенным спросом на рынке. Агрессивные инвесторы видят этот спрос и добавляют такие акции себе в портфель с расчетом, что в дальнейшем их цена вырастет еще больше. Как уже было сказано выше, цена одного пая на данный момент составляет 38,07 р., средняя доходность за год – 17,02%.